智能合約的安全性一直以來為人詬病，儘管許多 Defi 藍籌已經經過時間測試，相對安全，但 Compound 出問題的一天讓很多人意識到，智能合約的風險一直存在。然而用户儘管仰賴 Auditor 去審計協議，出事時 Auditor 也不會作出賠償，所以盲目相信 Auditor 的聲譽和 Endorsement 而不去深究審計報告其實相對韭菜，但不懂技術的普通用户又未必能看得懂審計報告。

而其他鏈上保險協議則非常仰賴投票人投票去斷定賠償與否（如現時龍頭 Nexus Mutual），未能夠完全去除中間人風險，投票者集體作惡的話，已投保者也是得不償失。這種去中心化投保、中心化核保的機制仍然沒有擺脱傳統保險的設計思維，故此在 Defi 市場裡，保險賽道一直未有真正的龍頭出現。

Ante Protocol 志在透過類似 Prediction Market 的方式去為智能合約用户提供合約安全性的參考，並以鏈上驗證的方式去判定賠償與否。開發者或第三方可以提交 Ante Test，並在鏈上設定違約條件。然後相信該條件不會被觸發的程序員或大眾可以質押 ETH 在該 Ante Test 的 Stake Pool 以表達自己的信心，而對合約經濟模型或安全性有質疑的，則可以把 ETH 質押在 Challenge Pool 裡表達自己對該智能合約質素的不信任。

Challenge Pool 裡的 ETH 會以約 20% 的速率 decay，意指如果該等條件未被觸發，質疑該智能合約的程序員或大眾需要持續支付 ETH 來維持倉位。而此等支出將成為 Stake Pool 的收入，以作為 Stake Pool 成員信任該智能合約的回報。如果智能合約被骸了，Challenge Pool 的人可以 Call “Check Test” function，以檢測出事合約是否有損失，例如合約內餘額是否少於應有餘額等。如果 Challenge 屬實，Stake Pool 所質押的 ETH 則會成為 Challenge Pool 的人的回報，而作為他們預測正確的激勵。

此機制相比起傳統鏈上保險的好處，是不需要經過人手核保，全程透過智能合約判斷項目是否被骸，可以避免中間人風險。同時，項目方也可以透過在自己的協議質押團隊自身持有的閒置 ETH 在 Staking Pool，向協議使用者提供直觀的信心。對協議使用者方面，Ante Protocol 則能夠提供直觀的合約安全性判斷，透過質押者的羣眾智慧（Wisdom of crowd）去判斷安全性，而不需要仰賴對中心化審計機構的信任，畢竟每一粒質押在 Staking Pool/Challenge Pool 的 ETH，都代表羣眾對協議的信任或不信任，有實質利益影響，而非審計機構聲譽這種比較虛無的影響。

另一個 Ante Protocol 的好處是此協議不僅對合約安全性作出保證，同時把經濟模型有效與否加入保險涵蓋範圍。譬如有社區成員曾分別提出 alUSD 和 Iron 會否在一定時間內 depeg 的 Ante Test，這裡經濟模型失效的情況，就是傳統 Auditor 和 Nexus Mutual 等保險協議所不涵蓋的。

近月 Defi 藍籌代幣表現低迷，保險賽道更甚，小浣熊認為歸根究底是設計者未有考慮 Crypto 市場的真正需求，只是單單把 TradFi 有的東西搬來 Defi 再做一次，所以 Product-market-fit 也就把握得不好，未能捕捉到 Crypto-native 真正的需求。以 Nexus Mutual 為例子，雖然我也持有 $NXM ，但他們只能 bet on 合約不出事，不能 bet on 合約出事的邏輯，就滿足不了程序員覺得合約寫得很差，但又不知道那裡出事，然後項目真的被骸時沾沾自喜的需求。同時以工人智慧投票去理賠也是不夠 Crypto-native 的設計。我相信保險賽道在有各種風險的智能合約世界是有真實需求的，而本文介紹的 Ante Protocol 和較早前分享的 Sherlock 我覺得設計是相當創新。

現時項目未有代幣，昨天（16/10）開始 Ante V0.5 供大眾體驗，小浣熊撰文時 TVL 是三十萬 U，測試版每人最多質押 1 ETH，官方已開設針對 WBTC, ETH 2.0 Beacon Chain 的 Ante Test 供用户體驗，社區亦有提出針對 Tornado 和 Wild Credit 安全性的 Ante Test，想體驗創新產品的用户可以針對自己對協議安全性和經濟模型的判斷選擇 Staking Pool 或 Challenge Pool。

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17/10/2021

Raccoon Chan 小浣熊