「明白了比特币和加密货币之间的区别彻底改变了我的理财策略，也让我对自己的决定更有信心。」

撰文：Wilbur Fernandes

编译：Shaw 金色财经

看看上面的图片。它展现的东西彻底改变了我对金钱、投资和未来的看法。很长一段时间以来，我一直认为比特币只是另一种「加密货币」——就像你在像 Coinbase 或 Binance 这样的应用程序上看到的成千上万种货币一样。天哪，我大错特错了。

当你刚开始接触时，没人会告诉你这一点：比特币和「加密货币」不是一回事。实际上，它们完全相反。我花了太长时间才弄明白这一点，真希望有人能早点给我解释清楚。所以让我用简单易懂的话来解释一下。

当下金融界最大的谎言

当大多数人听到「加密货币」这个词时，他们往往会将其一概而论。比特币、以太坊、狗狗币、柴犬币——它们似乎都只是同一种数字货币的不同变体，对吧？而这正是加密货币行业希望你所认为的。

但事实是：比特币试图取代我们现有的、有缺陷的货币体系。其他所有东西？它们不过是些公司，试图从我们现有的有缺陷的体系中牟利。

不妨这样想。假设我们现有的金融体系是一艘漏水的船。大多数加密货币项目就像是在卖给你更好的水桶来舀水、更高级的水泵或者更贵的船装饰。而比特币呢？比特币是在为你打造一艘全新的不会漏水的船。

为何几乎所有被称为「加密货币」的都只是披着羊皮的「狼」

让我告诉你一件我初次得知时大为震惊的事。除了比特币，几乎所有主流加密货币的运作方式都跟普通公司一模一样。它们有首席执行官、营销团队、总部以及董事会，来决定你的投资走向。

拿以太坊为例。它由以太坊基金会运营，其创始人 Vitalik Buterin 定期发布以太坊的发展方向。当他们从一个系统切换到另一个系统（从「工作量证明」到「权益证明」）时，并非因为用户投票决定——而是因为以太坊领导层认为这对业务最有利。

Cardano 也是如此——由创始人 Charles Hoskinson 主导。Solana 由 Solana 基金会运营。它们并非去中心化网络，而是发行代币而非股票凭证的科技公司。

这就是为什么这么多人在加密货币「骗局」中亏损的原因。当你购买这些代币时，你实际上是在购买一家公司的股份，但这家公司没有法律义务为你做任何事情。创始人可以做出有利于自己的决定，调整业务方向，或者干脆彻底放弃这个项目。

还记得 Facebook 改名 Meta 的时候吗？想象一下，如果马克·扎克伯格决定彻底转向其他业务，你的 Facebook 股票就变得一文不值。这种情况在加密货币项目中其实屡见不鲜。

「去中心化」的真正含义（大多数加密货币并非如此）

这里还有一个让我困惑了很久的问题。每个加密货币项目都声称自己是「去中心化」的，但这到底意味着什么呢？

大多数加密货币公司认为，去中心化意味着将数据库副本存储在合作伙伴的电脑上，而不是只存储在自己的电脑上。这就像一群朋友把俱乐部规则的副本放在彼此家里，并称之为「去中心化」，因为没有人拥有唯一的副本。

但这并不是真正的去中心化，这只是一个拥有良好备份系统的公司而已。

真正的去中心化意味着世界上任何人都可以参与，无需获得任何人的许可。有了比特币，你可以立即下载软件，开始参与网络，没有人可以阻止你。你不需要基金会的批准，不需要满足财富要求，也不需要任何人的许可。

和大多数其他加密货币一样吗？祝你好运。要在以太坊上验证交易，你需要价值约 5 万到 10 万美元的 ETH。这直接排除了全球 99% 的人口。有能力参与的人大多是机构和富人——而这些人正是我们当前金融体系的控制者。

比特币：真正有意义的反叛者

比特币与众不同。截然不同。当有人以中本聪之名创建比特币时，他们并非试图创办一家公司或发家致富。他们试图解决一个存在了数千年的难题：如何创造一种不受政府和银行控制或操纵的货币？

以下是比特币的特殊之处：

固定的供应量：比特币的数量永远只有 2100 万个。没有哪家公司可以自行决定印制更多比特币来维持运营。没有哪家政府可以发行更多比特币来支付账单。没有哪位 CEO 可以通过发行更多比特币来稀释你的比特币。这在数学上是不可能的。

人人皆可参与：你可以用比智能手机还便宜的硬件来保障比特币网络的安全。你可以向世界上的任何人发送比特币，无需任何银行或政府的许可。你可以存储比特币，无需信任任何公司。

无人控制：比特币没有 CEO，没有公司总部，也没有董事会。其创始人在十多年前就销声匿迹了，比特币自此自行运转。要对比特币进行改动，需要全球用户的同意——这一过程如此艰难，以至于比特币在超过 14 年的时间里一直保持着相当的稳定性。

实际上很安全：比特币采用了一种叫做「工作量证明」的机制，这意味着网络的安全性由计算机解决需要消耗实际电力的数学问题来保障。这不仅仅是巧妙的编程，更是物理学的体现。要攻击比特币，你需要消耗的电力比你从攻击中获得的收益还要多。

为何比特币消耗如此多的能源（以及为何这其实是有益的）

你可能听说过比特币「浪费」了大量能源。我过去也这么认为，直到有人向我解释了这些能源实际上起到了什么作用。

比特币并非通过消耗能源来加快支付处理速度。比特币利用能源在数字世界中创造绝对真理。每隔 10 分钟，全球各地的计算机就会展开竞争，以在比特币的历史长卷中书写下一页。获胜者必须证明自己完成了大量的计算工作，一旦获胜，这一页历史就会变得永久且不可更改。

这是一场革命。在人类历史上，我们首次拥有了这样一种方式，能够创建无法被任何权威机构更改、删除或操纵的数字记录。当你收到比特币时，你可以百分之百确定这些币是真实存在的，而且这笔交易永远无法被撤销。

与之相比，其他加密货币中，一小群富有的验证者有可能协调一致来更改交易记录。或者将其与你的银行账户作比较，在那里银行可以冻结你的资金、撤销交易，甚至完全关闭账户。

比特币的能耗并非浪费，而是打造人类有史以来最安全、最值得信赖的货币体系所付出的成本。

扩容问题：为何稳扎稳打才能取胜

关于比特币，你还会听到的另一种批评是它「速度慢」。比特币每秒处理约 7 笔交易，而较新的加密货币则声称每秒能处理数千笔。

但问题在于——比特币的基础层设计得就像房屋的地基。地基需要坚固，而非快速。每一笔比特币交易都是最终结算，就像在银行金库之间转移金条。它理应是安全且永久的，而非快捷和便利的。

对于日常交易，比特币有诸如闪电网络这样的解决方案，它能够实现即时的比特币支付。这就像有一个坚实的基础（比特币主网络），上面还建有快速便捷的房间（闪电网络）。

其他加密货币试图让其基础架构更快，但这总是伴随着权衡取舍。Solana 每秒可以处理数千笔交易，但其网络已多次崩溃——而比特币从未发生过这种情况。你是更愿意选择一个坚如磐石但需要您额外搭建楼层以求便利的基础架构，还是一个速度更快但可能彻底崩塌的基础架构？

政府为何对比特币区别对待

这里有个有趣的现象有助于我理解比特币与加密货币之间的差异。看看世界各国政府是如何对它们进行监管的。

大多数加密项目都像公司一样受到监管，因为它们本身就是公司。美国证券交易委员会（SEC）可以对以太坊基金会采取行动，传唤 Cardano 的高管，或者关闭 Solana 的开发团队。这些项目有办公场所、员工和决策者，他们可以被追究责任。

比特币？根本不存在什么比特币公司可供监管。也没有什么首席执行官可供逮捕。更没有总部可供关闭。比特币只是存在于世界各地计算机上运行的软件，就像电子邮件或互联网本身一样。

这就是为什么即使是对比特币持怀疑态度的监管机构也承认它与众不同。他们称其为「数字黄金」或「商品」，而非由公司发行的证券。一些国家甚至已将比特币定为法定货币，这是他们绝不会对加密货币公司代币采取的做法。

比特币真正解决的问题（及重要性）

我对比特币了解得越多，就越意识到它并非试图成为更好的支付应用或更快的转账方式。比特币试图解决的是货币本身的问题。

想想看——当我们退一步审视当前的货币体系时，会发现它相当怪异。政府可以无限制地印钞，这使得你的储蓄随着时间的推移而贬值。银行可以冻结你的账户、撤销你的交易，或者阻止你向某些人或某些地方汇款。金融机构可以将整个群体排除在银行系统之外。

在人类历史的大部分时间里，人们使用的货币不受当局操控——比如黄金、白银或其他稀有物品。但这些实物货币存在局限性。它们难以运输，不易分割，还容易被盗。

比特币融合了传统货币的优良特性（稀缺性和独立于权威）以及数字技术的优势（即时全球转账和完美可分割性）。它就像拥有了数字黄金，可以立即发送给世界上的任何人。

网络效应：比特币为何持续获胜

随着我对这个领域的深入研究，我发现了一件事。尽管每年都有成千上万种加密货币的替代品被创造出来，但比特币却一直在发展壮大。它拥有最多的用户、最强的安全性、最广泛的接受度以及最多的现实世界应用。

从历史角度来看，这合乎情理。人们总是倾向于选择当时最好的货币形式。黄金称霸数千年，并非因为政府强制人们使用它，而是因为它确实比其他货币更出色。

在数字世界中，比特币也遵循着同样的模式。尽管新的加密货币项目声称速度更快、成本更低或更先进，但人们仍选择比特币用于长期储蓄和真正的货币用途。

大型机构、政府和企业涉足加密货币领域时，最终关注的焦点都是比特币。他们或许会交易其他代币进行投机，但若要以数字形式存储大量财富，他们会选择比特币。

为你的未来做出正确的选择

了解这一切彻底改变了我的看法。我不再把加密货币视为一夜暴富的手段或交易最新热门代币的方式。我开始理解比特币可能是数百年来最重要的货币创新。

加密货币行业花费数十亿美元用于营销、合作和炒作，试图让人们相信他们的代币代表着未来。但货币的未来并非在于复杂性、花哨的功能或最新的技术创新，而在于回归数千年来行之有效的健全货币原则，并借助现代技术加以改进。

你花在追逐最新加密货币潮流上的每一分钱，都是本可以用来获取可能是世界上最好货币形式的一分钱。你花在研究接下来买哪种山寨币上的每一小时，都是本可以用来了解正在发生的货币革命的一小时。

我这么说并非想说教或说服你什么，只是分享一下自己的想法，因为当初自己刚入行时要是有人能给我解释一下这些概念就好了。明白了比特币和加密货币之间的区别彻底改变了我的理财策略，也让我对自己的决定更有信心。

本文顶部的图片代表了一个我们所有人都必须做出的选择。我们可以接受这样一种观念，即一切数字化和货币化的本质上都是一样的，或者我们可以花时间去了解货币和技术领域实际发生的情况。

无论你做出何种决定，都要确保自己是基于充分了解的情况做出的选择，而不是随大流或轻信营销宣传。你的财务未来可能就取决于此。