2024 年是传统金融市场采用链上金融（onchain finance）的一个重要转折点。而 Chainlink 则在可验证数据、跨链互操作性以及区块链与传统基础设施之间的连接方面，进一步稳固了自身行业标准的地位。今年，Chainlink 推出了多款具有突破性的产品，与多家全球最大的金融机构和市场基础设施提供商展开合作，在 DeFi 领域继续保持主导地位，同时其他关键计划（如Build和Scale）的规模也进一步扩大，取得了长足进展。

查看 Chainlink 在银行及资本市场的重大合作，可阅读博文：《Chainlink 与 Swift、Euroclear 以及主要银行与资本市场机构的合作》:

https://blog.chain.link/chainlink-banking-capital-markets-announcements/

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图注：与领先金融机构和市场基础设施提供商的合作亮点

本文将回顾 2024 年最值得关注的 Chainlink 里程碑事件。

这一行业计划集结了 Chainlink、顶尖金融及市场基础设施提供商 Euroclear 和 Swift，以及全球规模最大的几家金融机构，包括 UBS、富兰克林邓普顿（Franklin Templeton）、惠灵顿管理公司（Wellington Management）、CACEIS、冯托贝尔（Vontobel）和 Sygnum 银行，共同“解决高达 3.1 万亿美元的非结构化数据难题”。

该项目成功展示了如何将大型语言模型（LLMs）与 Chainlink 结合使用，通过三个区块链网络几乎实时地分发公司行为（corporate actions）数据。金融机构可以使用上链后的公司行为数据，构建自动化、可编程的工作流，从而提升效率并创造新的产品机会。更多信息可在完整报告中查看。

项目参与方：Chainlink、Euroclear、Swift、UBS、富兰克林邓普顿（Franklin Templeton）、惠灵顿管理公司（Wellington Management）、CACEIS、冯托贝尔（Vontobel）和 Sygnum 银行

美国存管与清算公司（DTCC）每年处理超过 2 万万亿美元的交易量，作为全球顶尖的交易后（post-trade）市场基础设施，负责每天数百万证券交易的清算、结算、资产服务、数据管理以及交易报告等业务。

DTCC、Chainlink 以及 10 家全球大型金融机构，包括 American Trust Custody、美国世纪投资 American Century Investments、纽约梅隆银行 BNY Mellon、Edward Jones、富兰克林邓普顿、景顺 Invesco、摩根大通 JP Morgan、MFS、道富银行 State Street 和美国银行 U.S. Bank，携手推出 “Smart NAV” 项目，旨在将关键的共同基金数据上链。Smart NAV 展示了 DTCC 与 Chainlink 如何将基金净值（NAV）数据分发到任何私有或公有区块链上，从而实现自动化数据分发和历史数据访问，并为基金通证化衍生出多种应用场景。

报告中的一大关键发现是：Chainlink CCIP 作为一种开放的区块链互操作性标准，可以为 DTCC 和区块链之间提供安全的抽象层，防止未来碎片化问题的出现。

DTCC 与 Chainlink 能够将基金净值数据分发到几乎任何私有或公有区块链上

SBI 数字资产部门（SBIDM）、瑞银资产管理与 Chainlink 成功完成了对一支基金的通证化试点，展示了通证化、智能合约以及 Chainlink 基础设施如何帮助传统基金管理人和过户登记人自动化基金管理流程。这为管理规模达 132 万亿美元的全球资产管理行业通过区块链实现运作，开辟了新的可能。

随着全球顶级资产管理公司逐步采用通证化基金，基金管理行业也面临向链上转型的需求。瑞银、SBIDM 与 Chainlink 的合作展示了现有基金管理流程如何在多条区块链上应用于通证化基金。其关键在于：已广泛用于基金管理流程的现有系统，只要能够通过 Chainlink 与区块链及智能合约兼容，就能进一步兼容通证化基金。

Chainlink 基础设施正在助力自动化基金管理与注册登记流程

完整视频：

《新加坡金管局“守护者项目”小组讨论｜ 与 Swift, UBS 和 Chainlink 一起将 11500 家金融机构带到链上》

Swift、瑞银资产管理与 Chainlink 成功通过 Swift 网络完成了通证化基金的申购与赎回结算。这一举措使数字资产交易可以在链下（offchain）使用已有的支付系统完成结算，而 Swift 网络已被全球 200 多个国家和地区的逾 11500 家金融机构所广泛采用。

在本次合作中，Swift、UBS 和 Chainlink 证明了金融机构可借助区块链技术、Chainlink 平台以及 Swift 网络，完成对通证化投资基金工具的申购与赎回结算，从而不必在全球范围内推广链上支付，即可实现支付环节的直通式处理（straight-through-processing，STP）。这样有助于对基金赎回和申购流程的整个生命周期进行自动化处理。

Swift 与 Chainlink 正将现有支付系统引入数字资产经济之中

巴西中央银行在其第二阶段数字货币试点 DREX 中，选定 Banco Inter、微软巴西、7COMm 和 Chainlink，合作构建贸易融资解决方案。该方案利用区块链技术和 Chainlink 标准来自动化供应链管理，并改进贸易融资流程。目标是演示如何实现跨境、跨平台及跨币种的农产品交易自动化结算。

在该解决方案中，Chainlink CCIP 能够实现巴西央行与其他国家央行之间的互操作性。此举将解锁更多现实世界用例，包括国际农产品贸易、基础设施建设等。

Chainlink CCIP 能够安全地完成跨币种、跨国界、跨链的交易结算

富达国际（Fidelity International）与 Sygnum 银行合作，与 Chainlink 一同将富达国际旗下价值 69 亿美元的机构流动性基金（Institutional Liquidity Fund）的基金净值（NAV）数据上链。该解决方案为 Sygnum 银行在链上发行的富达国际机构流动性基金提供了前所未有的透明度和可访问性。

作为一家全球数字资产银行集团，Sygnum 银行将 Matter Labs 价值 5000 万美元的公司储备资金（投资于富达国际货币基金）进行了通证化，并在 ZKsync 区块链（Chainlink Scale 生态合作伙伴之一）上发行。

Chainlink CCIP 私有交易功能可在公共 CCIP 网络上，为专用区块链网络之间建立机密的跨链传输。CCIP 私有交易通过一种创新的链上加密与解密协议，使机构能够在多条私有链之间进行跨链交易的同时，保持交易明细（包括数据、代币数量以及交易对手等）完全私密。

作为澳大利亚资产管理规模超过 1 万亿澳元的银行，澳新银行（ANZ）已率先在新加坡金融管理局（MAS）主导的 Guardian 项目下，使用该功能进行通证化现实世界资产（RWA）的跨链结算。

ADDX 携手澳新银行（ANZ）与 Chainlink，推出了一项关于通证化商业票据跨境交易的全生命周期解决方案。该方案依托于 ADDX 的投资平台、ANZ 的数字资产服务以及 Chainlink 的跨链互操作协议（CCIP），并结合了近期发布的私有交易功能。

在此解决方案中，商业票据被选取作为用例。由于商业票据的期限较短，我们能够展示资产从发行与认购到结算与赎回的完整生命周期。该笔交易表明，合规的金融机构可利用其现有系统，在符合市场监管框架的同时，对资产进行安全的通证化处理并执行数字资产交易。

ADDX、ANZ 和 Chainlink 通过隐私增强的跨链、跨境互联方式，为通证化商业票据提供综合解决方案

作为拉丁美洲最大金融集团之一 Bancolombia 集团的数字资产子公司， Wenia 现已在生产环境中采用了 Chainlink 储备金证明（PoR），从而提升其由哥伦比亚比索 1:1 支持的稳定币 COPW 的透明度。

通过本次合作，Wenia 平台上的 COPW 用户能够使用由 Chainlink 提供的安全且可靠的链上储备金证明（PoR）数据，加强其稳定币储备金的透明度。此外，Chainlink PoR 已直接集成到 COPW 的铸造（minting）功能中，可防止在缺乏足额储备金的情况下无限量增发 COPW 的风险。

Chainlink Proof of Reserve 在 COPW 铸造函数中的集成示意