全球加密行业监管政策汇总（2024.6.17-6.23）| 曼昆法律周报
据曼昆律师事务所的不完全统计，自 2024 年 6 月 17 日起截至 6 月 23 日（UTC+8），全球各国及地区的关键加密政策及相关行动共计披露36起，表现为全球各国及地区正在逐步建立及完善加密资产监管条例及法律法规。其中：中国有关加密政策的资讯，共计 8 起。其中，香港立法会开始面向全球加密行业征求加密政策以及行业发展方向的建议，针对加密行业的合规条例将逐渐严谨、清晰；
美国针对加密行业的政策及行动，共计 7 起。其中多个针对加密项目的执法均有所结果，整体表现为更积极的态度，比如美 SEC 结束对 Consensys 的调查，Ripple 此前的多个诉讼指控被驳回；
日韩区域，当周主要为韩国发布 4 个政策信号。其中，韩国金融服务委员会（FSC）表示将不会直接参与对韩国交易所上市加密货币的检查工作，后续韩国披露所有加密交易所正共同参与制定新的上币下币自律管理规范；
东南亚地区，有关加密行业的政策信息有 3 起。其中，印度金融情报部门（FIU）虽然取消对币安高管的指控，但正对币安项目进行约 220 万美元（18.82 亿印度卢比）的罚款。
以下是曼昆区块链律师事务所整理的 6 月 17 日 -23 日政策汇总。
香港警方上周内拘捕 39 人，破获 36 宗诈骗案件涉及 7,100 万港元过去一周内拘捕 39 人，涉及多起诈骗和洗钱案件，其中包括通过设立假虚拟货币交易商铺诈骗的两人。这些案件总损失金额达 7100 万港元，涵盖网络购物、求职、电话和投资诈骗等多个领域。香港立法会成立就加密政策建议及未来行业发展方向征求全球业界意见为推动香港成为全球 Web3 中心，立法会已成立专门委员会探讨 Web3 及虚拟资产的发展政策，现征求全球业界意见，期望收集关于推动基础技术、法律与规管框架的平衡，以及如何利用人工智能技术加强 Web3 发展的策略。中国台湾地区将在 12 月完成虚拟资产管理规则草案中国台湾地区金融监督管理委员会（FSC）新任主席彭金隆表示，计划于 7 月发布关于金融科技创新业务放松监管的简报，将在 12 月完成虚拟资产管理规则的草案，同时考虑允许海外比特币 ETF 的投资。中国台湾地区“央行”发布 CBDC“数字新台币”的初步设计方案中国台湾地区“中央银行”发布了央行数字货币（CBDC）“数字新台币”的初步设计方案，计划采用双层架构，由央行提供 CBDC 平台，负责发行和分配数字货币，中介机构则负责为用户提供钱包和其他相关服务。推行初期，将以无息方式发行。香港财库局局长许正宇表示，正与内地监管机构紧密磋商，让内地投资者以人民币买港股据界面新闻报道，香港财经事务及库务局局长许正宇在上海表示，24 只大价港股已经可以同时以港币或者人民币交易，现在与内地监管机构紧密磋商，落实让内地投资者直接用人民币买在港上市的人民币股票，将人民币柜台连到港股通。香港证监会发布年报，表示未来三年推行代币化以提高行业效率香港证监会今日发表《2023-24 年报》，年报中披露了未来三年证监会的四大策略重点。其中提到将以科技和 ESG 引领市场转型，推行代币化以提高业界的效率，并持续改进虚拟资产监管制度。此外，其还提到需维持市场韧力及减少损害，将持续打击各类及与虚拟资产相关的市场失当行为。裁判文书网披露的信息显示，2020 年 8 月，原葫芦岛银行党委书记李玉林伙同行长李晓东与股东段某涛、周某龙相互勾结，以化解不良资产为由虚构资管计划，挪用该行资金高达 26 亿元。法院认为，陈某与人合伙行为已构成洗钱罪，但他在共同犯罪中起次要作用，系从犯。最终，法院判决陈某犯洗钱罪，判处有期徒刑 2 年 3 个月，并处罚金 200 万元，违法所得依法予以追缴。老虎证券获香港证监会批准升级牌照，正式面向香港零售投资者据同花顺财经报道，6 月 17 日，老虎证券 ( 香港 ) 已获香港证监会批准升级牌照，正式将虚拟货币交易服务拓展至香港零售投资者。
美国 FASAB 将查获的加密货币定义为“非货币性财产”美国联邦会计标准咨询委员会（FASAB）规定，除央行数字货币（CBDCs）外的加密资产，如加密货币和稳定币，应被视为非货币性财产。这是因为这些资产通常不具备作为货币的所有特性，如稳定的价值储存和广泛的交易媒介功能。加州法官裁定 Ripple 的民事证券诉讼案将进入审判阶段针对 Ripple CEO 在 2017 年的一次电视采访中发表了“误导性声明”并涉及证券销售的指控，加州北区地方法院法官 Phyllis Hamilton 裁定针对 Ripple 公司的民事证券诉讼案将进入审判阶段，驳回四项集体诉讼指控，只允许一项州法律索赔继续进行审判。Patrick McHenry 表示 FIT21 法案获得众议院 2/3 的支持众议员 Patrick McHenry 在 Consensus 2024 大会上讨论了《21 世纪金融创新与技术法案》（FIT21）的通过。他提到，众议院中三分之二的支持票非常难得，这归功于有效的政策、真正的创新和良好的关系；政策制定过程听取了各方对现有市场的批评，并基于此构建了政策。Jump Crypto 捐赠 1000 万美元给美国政治行动委员会，PAC 总额增至 1.69 亿美元Jump Crypto 向加密货币行业的 Fairshake 政治行动委员会（PAC）捐赠了 1000 万美元，进一步增强了其在国会选举中的影响力。该基金目前仍有 1.09 亿美元可供支出，是 2024 年选举中最大的资金池之一。这些超级 PAC 在初选中大量投放广告，并支持许多加密友好的候选人。SEC 结束对 Consensys 的调查，不会对以太坊采取行动Consensys 表示，美国证券交易委员会（SEC）已结束对“以太坊 2.0”的调查，并不会对包括 MetaMask 钱包在内的技术孵化公司 Consensys 采取执法行动。SEC 强调，尽管宣布结束调查，但这并不意味着未来不会有执法行动。消息发布后，以太币上涨了约 2.6%。加密货币交易公司 Cumberland 获得纽约 BitLicense 许可大型数字资产交易商和流动性提供商 Cumberland DRW 近日表示，其位于纽约的实体已经获得纽约州金融服务部（NYDFS）授予的名为 BitLicense 的虚拟货币许可证，成为主要从事做市交易的持牌加密公司之一。美国 SEC 加密资产和网络部门负责人 David Hirsch 宣布离职美国 SEC 加密资产和网络部门负责人 David Hirsch 在 LinkdIn 上宣布，于美 SEC 任职 9 年后选择离职。
据报道，韩国金融委员会新设虚拟资产科的提案，包括职制修订案及其相关的实施规则修订案，已通过国务会议审核，将于 6 月 25 日公布并实施。韩国金融服务委员会宣称，不会直接参与代币检查和退市流程韩国金融服务委员会（FSC）表示将不会直接参与对韩国交易所上市加密货币的检查工作，加密代币的检查和退市将由各加密货币交易所和韩国数字资产交易所联盟（DAXA，韩国数字资产交易所咨询机构）负责。据韩媒《金融新闻》报道，韩国科学与信息通信技术部和韩国互联网与安全局（KISA）将联合启动 2024 年区块链支持计划，投资 200 亿韩元（折合美元 1450 万）用于开发公共区块链服务并促进区块链公司产品的商业化，包括与央行数字货币（CBDC）相关的数字优惠券、数字徽章和在线投票系统等。韩国新改革党对外宣布将采取更强有力的措施打击加密欺诈据 Money Today 报道，韩国新成立的右翼政党新改革党宣布，计划通过更加严厉的打击手段对参与金融欺诈和骗局的人处以重罚，特别是从事加密货币欺诈的个人。
英国监管机构 FCA 逮捕两人，涉嫌经营价值 10 亿英镑的非法加密货币业务英国金融行为监管局（FCA）和伦敦警察局逮捕了两名涉嫌经营价值 13 亿美元的非法加密货币业务的嫌疑人。自 2021 年 1 月起，提供加密资产服务的公司必须在 FCA 注册，目前只有 44 家公司成功登记。意大利将提高对加密市场的监管并可能处以高达 500 万欧元的罚款据路透社报道，意大利政府将加强对加密资产市场风险的监控，并计划通过的一项法令草案，其中，对操纵市场行为处以高达 500 万欧元（约合 540 万美元）的罚款，另外还涉及内幕交易、非法披露内幕信息或市场操纵等行为，罚款范围从 5000 欧元到 500 万欧元不等。瑞士国家银行和 SDX 深入探索 CBDCs 和代币化证券瑞士国家银行（SNB）和瑞士数字交易所（SDX）将继续探索批发中央银行数字货币（CBDC）和代币化证券的结算方式。这一探索将进入为期两年的新阶段，期间将加入更多金融机构和交易类型。与此同时，SNB 目前仅对机构进行批发证券结算的数字现金流进行 CBDC 实验，不涉及零售 CBDC。土耳其已向议会提交了一项立法提案，旨在减少加密资产交易的风险。该法案包含关于加密资产的多项规定，为加密货币服务提供商建立了重要规则，并将由资本市场委员会（CMB）实施。
新加坡政府称该国银行业在洗钱丑闻爆发后面临最高洗钱风险据彭博社报道，新加坡政府周四发布了一份长达 126 页的报告，深入评估了该国面临的洗钱风险。报告指出，在吸引全球超级富豪和打造国际金融财富中心的进程中，新加坡也面临着严峻的反洗钱挑战。这一现状使得新加坡容易被用作海外金融诈骗和其他犯罪资金洗白的渠道。币安因未遵守印度的反洗钱规定，为印度客户提供服务，被印度金融情报部门（FIU）罚款约 220 万美元（18.82 亿印度卢比）。同时，币安获得 FIU 批准，成为印度离岸加密货币相关实体，但条件是必须支付这笔罚款。印度证券交易委员会（SEBI）建议多个监管机构共同监管加密货币交易印度证券交易委员会（SEBI）建议联手印度储备银行（RBI）、印度保险监管与发展局（IRDAI）和印度养老金基金监管与发展局（PFRDA）等监管机构共同监管加密货币交易。这一建议已提交给一个政府小组，预计将于 6 月向财政部报告。
南非税务局（SARS）正在加强对加密货币交易者的审查，以确保税务合规。根据报告，SARS 已开始向交易者发送审查通知，并从各大加密资产交易所收集信息以评估合规情况。未能提供所需信息的交易者可能面临税务管理法下的刑事指控。此外，SARS 还可能调查历史上未申报的加密货币拥有情况。尼日利亚证券交易委员会发布数字资产新规则和合规计划尼日利亚证券交易委员会（SEC）发布关于数字资产的新规和合规计划，推出了“加速监管孵化计划”（ARIP），同时修订了《数字资产发行、平台、交易和托管规则》，为虚拟资产服务提供商（VASPs）提供一个符合新监管要求的路径。VASPs 需在通知发布后 30 天内通过 SEC 电子门户完成 ARIP 申请流程，否则将面临执法行动。澳大利亚证券交易所 ASX 正与多家公司洽谈现货比特币 ETF 上市事宜据彭博社报道，澳大利亚证券交易所（ASX）正在与几家资产管理公司讨论，致力于将其现货比特币（BTC）ETF 上市。目前，除 VanEck 正式推出一只现货 BTC ETF，澳大利亚本土的 BetaShares Holdings Pty 和 DigitalX Ltd.也向 ASX 提交了现货 BTC ETF 的申请。IMF 称 CBDC 可提升中东金融包容性和支付效率国际货币基金组织（IMF）的一项调查显示，中东和中亚地区的 19 家央行正在探索发行央行数字货币（CBDC），主要关注点在于如何利用 CBDC 提升金融包容性和支付系统效率。尽管 CBDC 可能不是实现政策目标的必要手段，但它们可以促进金融包容性并降低金融服务成本。6 月 14 日，FSB 全体会议在多伦多召开。会议审查了全球加密资产监管框架的实施进展，强调需要广泛实施以减轻新兴市场和发展中经济体的监管套利风险，并讨论了全球稳定币安排的挑战和自然相关金融风险的影响。据 Bitcoin.com 报道，坦桑尼亚计划修改《所得税法》，对加密货币交易收入征收 3% 的预扣税，数字平台所有者或数字资产转移的促进者将充当预扣税代理人。运营此类平台的外国公民必须在坦桑尼亚的简化税制下注册。据 CryptoSlate 报道，巴西联邦税务局特别部门将开始收集外国加密货币交易所的信息，以确保其符合当地法规。同时，税务部门也将关注这些交易所在巴西的运营情况，并收集应纳税信息。预计本周末前会发布传唤外国交易所的条例。阿根廷将在 10 多个城市开设 50 个 Worldcoin 网点继 OpenAI 创始人与阿根廷总统讨论 Worldcoin 投资后，近日 Worldcoin 宣布将在阿根廷 10 多个城市开设 50 个网点，以大幅度拓展其在阿根廷的投资及业务。金融稳定委员会将扩大其在新兴和发展中经济体稳定币风险方面的工作据 CoinDesk 报道，金融稳定委员会（FSB）宣布将扩大其对新兴和发展中经济体中稳定币风险的研究工作，计划通过深入分析来解决相关风险，包括对各国当前监管框架中的差异和空白进行评估，并推动对稳定币的统一监管标准，以确保跨境支付和金融系统的安全与稳定。
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