美国财政部发布 2023 年 DeFi 非法融资风险评估报告
2023 年 4 月 6 日，美国财政部发布了 2023 年 DeFi 非法金融风险评估，这是世界上第一个针对去中心化金融 (DeFi) 进行的非法金融风险评估。该评估考虑了与通常所说的 DeFi 服务相关的风险。虽然目前没有普遍接受的 DeFi 定义，但该术语泛指虚拟资产协议和服务，旨在允许某种形式的自动点对点交易，通常通过使用称为“智能合约”的自执行代码基于区块链技术。这个术语经常被私营部门宽松地使用，通常用于功能不分散的服务。
Democratic People’s Republic of Korea (DPRK)、网络犯罪分子、勒索软件攻击者、窃贼和骗子等行为者正在使用 DeFi 服务转移和清洗他们的非法收益。他们能够利用漏洞，包括许多具有反洗钱和打击恐怖主义融资 (AML/CFT) 义务的 DeFi 服务未能实施这些漏洞。“风险评估在促进对非法金融风险环境的理解和更有效地保护美国金融体系的完整性方面发挥着基础性作用，”负责恐怖主义和金融情报的财政部副部长布赖恩·尼尔森说。“我们的评估发现，包括犯罪分子、诈骗者和 North Korean 网络参与者在内的非法行为者在洗钱过程中使用 DeFi 服务。要获得与 DeFi 服务相关的潜在收益，就需要解决这些风险。私营部门应利用本次评估的结果来制定自己的风险缓解策略，并根据 AML/CFT 法规和制裁义务采取明确措施，以防止非法行为者滥用 DeFi 服务。”非法行为者利用的主要漏洞源于 DeFi 服务不遵守 AML/CFT 和制裁义务。根据《银行保密法》从事涵盖活动的 DeFi 服务有反洗钱 / 打击资助恐怖主义义务，无论这些服务是否声称它们目前是去中心化的或计划去中心化的。其他漏洞包括某些 DeFi 服务可能超出现有 AML/CFT 义务的范围，其他司法管辖区对 DeFi 服务的 AML/CFT 控制薄弱或不存在，以及 DeFi 服务的网络安全控制不力，这使得窃取资金。虽然风险评估的主要目的是确定问题的范围，但该研究还包括对美国政府采取行动以减轻与 DeFi 服务相关的非法金融风险的建议。这些包括：- 考虑为私营部门提供有关 DeFi 服务的 AML/CFT 义务的额外指导
- 评估增强措施以解决与 DeFi 服务相关的任何 AML/CFT 监管漏洞
DeFi 风险评估建立在财政部最近的其他国家风险评估的基础上，并进一步推进了第 14067 号行政命令中关于“确保负责任地开发数字资产”的工作。它还包括征求私营部门意见以告知后续步骤的请求；财政部欢迎对评估的反馈。
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